管理财富

财富过渡失败的原因通常是个人的,而不是技术,而不是技术,因家庭内的沟通细分而导致,其准备继承人或缺乏共享家庭愿景。

由Pat Armstrong和Nancy Amick,Abbot Displing

财富为家庭增加了一层复杂性,潜力在积极和消极的方式中影响个人和系统水平的家庭成员。认识到这一点是管理金融资产的重要性。

最近的研究发现,80%的父母不相信他们的继承人将准备继承他们的财富。你越早准备和教育继承人,越容易让你在转移财富时。

三个提示可以帮助家庭学习如何与年轻世代分享他们的独特历史,特征和愿望。这种方法包括用于讨论的起点,以帮助确保家庭的财富以积极的方式为家庭提供服务,以及关于何时以及如何与儿童讨论家庭财富的有用建议。

  1. 管理财富的影响是重要的。 特别和开始计划。利用日常活动,可以与孩子,孙子和继承人一起使用的日常活动。对教育计划到位也很重要,并为所有世代​​提供信息和乐趣。首先分享金融建筑,例如创造各种信托或家庭有限的合作伙伴关系;然后逐步分享财务信息,逐步介入思想发展阶段,成熟度和分销的里程碑,如将获得或分配信托的年龄。
  1. 独特的财富对个人,家庭,后代和社区产生了影响。 探索个人级别的值,并询问每个家庭成员来定义当前和志向值。在每个人确定并分享他/她的个人价值之后,一个家庭可以集体工作,进一步定义一组共享值。然后可以将这些值进行到位,以确定支持的非营利性,或者家庭建立的基础或捐赠的资金可以指导。我们鼓励家庭拥有价值观和愿景报表,以确保每个人都同意对未来的关注。

示例值语句: “我们组织了周围的共同价值的计划和行动,创造了使家庭成员和我们关心繁荣和茁壮成长的社区的机会。诚信和追求卓越担任我们的决策指南。我们将学习作为终身目标的重要性建模,并在勇敢地寻求彼此的知识和生活中所需的经验以及为社会的利益做出贡献所需的知识和经验。“

样本愿景声明: “我们致力于家庭粘合,社区外展和乐趣。我们培养家庭资产,为家庭的教育,增长和安全提供。“

  1. 专注于规划财富如何为您的最真实的愿望提供服务,是利用财富积极影响的潜力的一种方式。 重要的是要了解一个家庭的财富来完全计划未来。 Abbot Displing的家庭历史学家研究了家庭回收多个世代的基础,教育所有世代的家庭,就他们的企业如何启动或者家庭成员所做的事情,以便到达他们今天的位置。这有助于发现跨越世代持续的值,从而为与未来继承人进行对话的基础。

“大多数客户在受益者控制下留下财富的成功财富过渡,”南希·齐奇说。 “由于缺乏一个家庭缺乏沟通和信任,有60%的财富过渡失败,重要的是创造家庭会议等沟通机会,以讨论转型计划和流程。”

Abbot Dowing通过Wells Fargo Bank,N.A.及其各种附属公司和子公司提供产品和服务。

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